Liberty Reserve dans la tourmente
Après l'arrestation de ses deux cofondateurs, la plate-forme de versements financiers par voie numérique est contrainte de cesser son activité.De nombreux sites rémunérateurs présentés sur notre guide permettaient jusqu'à la fin de semaine dernière de recevoir des gains par l'intermédiaire de Liberty Reserve. Ce système de paiement en ligne, contrairement à ses éminents concurrents comme Paypal, Skrill (Moneybookers) ou Neteller, n'était régulé par aucun organisme de contrôle. Cet état permettait à LR de ne pas avoir à vérifier l'identité des détenteurs de compte - ses clients.
Une plateforme très utilisée par les internautes du monde entier
Liberty Reserve pratiquait une tarification très abordable, et ne taxait qu'à 1% les transactions de ses clients. Contre par exemple un fee compris entre 2 et 3% chez Paypal.
Cela explique la grande notoriété (en terme de volume d'utilisateurs) développée par LR. Si des entreprises tout ce qu'il y a de plus saines utilisaient ce système de paiement, le procureur de New York, à l'initiative d'une vaste collaboration entre les polices de différents pays (Etats-Unis, Espagne, Costa-Rica, etc.) a déclaré que Liberty Reserve était au coeur de "la plus importante fraude" liée au blanchiment d'argent sur Internet.
Blanchiment d'argent issu de trafics divers
L'issue de cette enquête d'envergure internationale a débouché sur l'interpellation de Arthur Budovsky et Vladimir Kats, les 2 cofondateurs du groupe, ainsi que 5 autres associés. Les deux hommes avaient pourtant déjà été inculpés en 2006 pour une affaire similaire, de moins grande envergure, écopant chaucn de 5 ans de prison avec sursis mais cela ne leur a manifestement pas servi de leçon.
Selon Le Monde : "Liberty est accusée d'avoir, en sept ans d'existence, blanchi plus de 6 milliards de dollars issus pour l'essentiel de multiples trafics. [...] Les détenteurs de cette plateforme auraient délibérément "ciblé" leurs clients en leur offrant le moyen de blanchir de l'argent illégalement obtenu. Une activité qui était "le principal but de la société"."
L'argent restant sur les comptes est perdu
Malheureusement pour les "simples" utilisateurs de LR, l'argent qu'ils avaient sur leur compte est perdu. J'ai moi-même eu un compte LR pendant plusieurs années, bien qu'il fut très peu utilisé. Je suis donc heureux de n'avoir perdu aucun émolument. Si c'est votre cas, je ne connais aucun cas de récupérer votre mise.
Les HYIP très touchés
Un grand nombre de sites proposant des investissements à haut rendement, très risqués et totalement contr-indiqués par l'AMF, étaient de fervents utilisateurs de cette solution de paiement en ligne. Il semblerait donc que l'arrêt de LR porte un coup sérieux au développement de ce type d'activité.
Sources :
http://www.forexagone.com/blog/747-le-tableau-se-noircit-pour-liberty-reserve