Comparatif des plateformes de crowdlending / prêt participatif

Éléments comparés
55
Dernière participation
2 mois
avis déposés
726

AVERTISSEMENTPrêter de l'argent sur un site de financement participatif présente un risque de non-remboursement et nécessite une immobilisation de son épargne.
Le statut sérieux est attribué à tous les sites immatriculés en tant qu'intermédiaire en Financement Participatif (IFP) ou conseiller en investissements participatifs (CIP) sur le registre de l'ORIAS.

Filtrer les sites ou applications






















plateformes de crowdlending / prêt participatifAvis Statut Paiements déclarés sur FoxyRating Solutions de paiementEntrée sur FoxyRating Dépôt minimum IntérêtsEstimation du montant déjà prêté (en millions) Accessible aux investisseurs particuliers
Rendity
Rendity
N/A
Nouveauté
IIIIIIIIII
3 mois100 €9%-10%
IIII
Bienprêter
Bienprêter
78
Sérieux
IIIIIIIIII
5 ans20 €3%-12%
IIII
October
October
163
Sérieux
IIIIIIIIII
8 ans20 €2 - 9,9%
IIII
1
Rendity
1
Rendity
N/A
Nouveauté
IIIIIIIIII
3 mois100 €9%-10%
IIII
2
Anote Music
2
Anote Music
N/A
Nouveauté
IIIIIIIIII
4 mois10 €various
IIII
3
Livret P.
3
Livret P.
N/A
Nouveauté
IIIIIIIIII
1 an100 €6
IIII
4
BRICKS.CO
4
BRICKS.CO
3
Nouveauté
IIIIIIIIII
2 ans10 €8% - 15%
IIII
5
TWINO.EU
5
TWINO.EU
5
Nouveauté
IIIIIIIIII
3 ans100 €>11%
IIII
6
Juicyfields
6
Juicyfields
4
Arnaque
IIIIIIIIII
3 ans50 $20
IIII
7
EthicHub
7
EthicHub
2
Nouveauté
IIIIIIIIII
3 ans20 $0
IIII
8
Koregraf
8
Koregraf
1
Nouveauté
IIIIIIIIII
4 ans2000 €8% à 11%
IIII
9
Miimosa
9
Miimosa
30
Sérieux
IIIIIIIIII
4 ans10 03,5% - 7%
IIII
10
Solylend
10
Solylend
9
Sérieux
IIIIIIIIII
4 ans20 €10%
IIII


logo Rendity
nouveauté
Non noté
Rendity
Le nouveau monde des investissements immobiliers Investissez avec Rendity en ligne dans l'immobilier aupr?s de partenaires de projet exp?riment?s. Inscrivez-vous simplement et investissez de mani?re transparente - sans aucun frais. 1. Ouvrez votre compte Cr?ez votre compte avec votre adresse em...
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
3 mois
Intérêts
9%-10%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
La plateforme Bienprêter appartient à la société ULENDS, qui se lance sur un nouveau segment de la finance participative : le financement des créances commerciales des entreprises. Bienprêter permet de prêter sur des durées relativement courtes (inférieures à 24 mois) à des taux compr...
  • Durées courtes
  • Taux d'intérêts élevés
  • Possibilité de prêt automatique (robot)
  • Taux de d?faut nul
  • Il est difficile d'investir (forte demande et collectes faites en qqs minutes)
  • Dépôt de 500EUR minimum pour activer la fonction de prêt automatique
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
5 ans
Intérêts
3%-12%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
avatar
Xandre
7 mois
Montant perçu : 50.73€
Remboursement anticipé, plateforme super sérieuse, le top du top pour ma part
logo October
sérieux
October
Avis October : Site classé comme sérieux par NetBusinessRating October est aujourd'hui le leader du crowdlending sur le marché français. October est le nouveau nom du site anciennement connu sous le nom de Lendix ; le changement de nom a eu lieu en octobre 2018. Le nom a changé, mais pour ce...
  • Application Android et Iphone disponible et efficace
  • Entre 3 et 5 projets par semaine
  • Possibilité de prêter à des projets Italiens, Espagnols, Néerlandais
  • Projets visibles 48 h avant la souscription ce qui permet de les analyser
  • Certains projets partent vite, il faut être réactif pour investir
  • Rendements plutot faibles par rapport à la concurrence
  • Statistiques personnelles assez limitées (pas de graphique ou historique)
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
8 ans
Intérêts
2 - 9,9%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
1
logo Rendity
nouveauté
Non noté
1
Rendity
Le nouveau monde des investissements immobiliers Investissez avec Rendity en ligne dans l'immobilier aupr?s de partenaires de projet exp?riment?s. Inscrivez-vous simplement et investissez de mani?re transparente - sans aucun frais. 1. Ouvrez votre compte Cr?ez votre compte avec votre adresse em...
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
3 mois
Intérêts
9%-10%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
2
logo Anote Music
nouveauté
Non noté
2
Anote Music
ANote Music est une place de march? d'achat et de vente de droits de redevances et/ou de droits de propri?t? intellectuelle et, ? ce titre, elle ne constitue pas une activit? du secteur financier au Luxembourg et ANote Music n'est donc pas soumise au r?gulateur luxembourgeois du secteur financier (C...
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
4 mois
Intérêts
various
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
3
logo Livret P.
nouveauté
Non noté
3
Livret P.
Livret P. est le premier placement d'?pargne immobili?re 100% mobile, 100% gratuit et qui rapporte jusqu'? 6% par an. Accessible a partir de 100 euros seulement. Livret P. est un placement enti?rement gratuit contrairement aux placements des banques traditionnelles. Un rendement fixe de 4.00%, et ju...
  • Fiable
  • Securise
  • Intuitif
  • Reactif
  • Rapide
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
1 an
Intérêts
6
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
4
logo BRICKS.CO
nouveauté
4
BRICKS.CO
BRICKS.CO est une plateforme de crowdfunding en immobilier locatif. Elle permet d'investir dans une part d'immobilier (Brick) à partir de 10EUR. Sous un système de royalties, les investisseurs ont l'usufruit et reçoivent les loyers. Au fur et à mesure du remboursement de l'emprunt, la part de ...
  • Immobilier locatif dématérialisé avec 15% d'intérêt
  • Concept américain ramené à la sauce française
  • possibilité de revendre facilement ses bricks
  • La plateforme est récente mais si le concept ne l'est pas à l'international
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
2 ans
Intérêts
8% - 15%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
5
logo TWINO.EU
nouveauté
5
TWINO.EU
TWINO.EU est une plateforme de crowdlending ouverte à toute l'Union Européenne ainsi que les Anglais. Ce site de prêts P2P est basé en Lettonie. Il a été créé en 2009 et a depuis déjà prêté pour milliard d'Euros. Il est un des plutôt ancien dans ce domaine et fait référence en Europ...
  • Appli Mobile disponible et très efficace
  • Beaucoup de prêts disponibles avec un taux autour de 11%
  • 10EUR minimum par prêt
  • Système d'Investissement Automatique
  • + de 23000 investisseurs ont déjà choisi TWINO.EU
  • Risque sur l'effet devises si vous prenez des prêts hors Euros
  • Risque de pertes fortes si vous prenez des prêts non garantie
  • Site en Anglais (utiliser google traduction, c'est acceptable)
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
3 ans
Intérêts
>11%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
6
logo Juicyfields
arnaque
6
Juicyfields
Juicyfields est la première plateforme de crowdgrowing. Le financement participatif accessible aux entreprises et aux particuliers. Vous investissez dans l'or vert soit le cannabis. Illégal dans de nombreux pays, mais légal dans l'investissement. En effet, cultiver ou détenir ainsi ...
  • Paiement en crypto
  • 100% légal
  • A partir de 50$
  • Contrat max à 2.000$
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
3 ans
Intérêts
20
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
7
logo EthicHub
nouveauté
7
EthicHub
EthicHub est une plateforme mondiale de prêt participatif qui connecte directement les investisseurs qui cherchent à financer des projets rentables à impact positif. En investissant dans de petits agriculteurs solvables mais non bancarisés de pays généralement économiquement moins développé...
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
3 ans
Intérêts
0
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
8
logo Koregraf
nouveauté
8
Koregraf
Site de crowdfunding spécialisé dans l'immobilier. Prêtez à partir de 2 000EUR pour des rendements moyens de 9%. Le site est agréé par l'ORIAS et propose des projets de construction/rénovation immobilière à financer de manière régulière. La durée d'investissement moyen est de 18 mois.
  • Projets présentés régulièrement
  • Rendement moyen de 9%
  • Investissement à partir de 2 000EUR
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
4 ans
Intérêts
8% à 11%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
9
logo Miimosa
sérieux
9
Miimosa
Miimosa est une plateforme immatriculees en tant qu'intermediaire en Financement Participatif (IFP) sur le registre de l'ORIAS (Immatriculation ORIAS N°17003251 ). Elle est donc serieuse suivant les criteres de foxyrating Miimosa est un site de financement participatif francais, qui s'est speci...
  • Parrainage attractif : 25 euros offert au filleul pour 100 euros investis en pret
  • Soutenu par de grands groupes comme Carrefour, Danone, etc
  • Plateforme immatriculee en tant qu'intermediaire en Financement Participatif (IFP) sur le registre de l'ORIAS (Immatriculation ORIAS N°17003251 )
  • Plateforme encore recente pour les prets
  • Les financements des projets sont assez long
  • Taux souvent faibles (moins de 4.5%)
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
4 ans
Intérêts
3,5% - 7%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
10
logo Solylend
sérieux
10
Solylend
Avis Solylend : plateforme notée comme nouvelle sur FXR. Solylend est une plateforme de crowdlending permettant de prêter à des entreprises contre des taux de rémunération attractifs, afin d'aider ces entreprises à développer des projets. Cette plateforme ne finance pas toutes les ent...
  • Taux de défaut de 0%
  • Plateforme dynamique
  • Visée sociale des projets
  • Rendements intéressants
  • FrenchTech
  • Encore peu de projets
Paiements déclarés sur FoxyRating
IIIIIIIIII
Solutions de paiement
Entrée sur FoxyRating
4 ans
Intérêts
10%
Estimation du montant déjà prêté (en millions)
IIII
Accessible aux investisseurs particuliers
En savoir plus sur les plateformes de crowdlending / prêt participatif

À la différence des plateformes de dons, les plateformes de prêts fondent le pendant rémunérateur des sites de financement participatif. Le crowdlending signifie littéralement "prêté par la foule" mais ce terme ne s'appliquent pas à toutes les plateformes de prêts car certaines sont réservées aux investisseurs professionnels ou institutionnels, d'où le terme générique utilisé dorénavant.

 

L'émergence des FinTech françaises

Les pionniers du secteur sont américains, le leader mondial en terme de volume prêté est Lending Club avec un montant total se comptant en dizaine de milliards de dollars. Loin devant nos petits frenchies qui ont pour excuses de n'avoir bénéficié d'un contexte juridique favorable que très récemment avec une loi portée par Emmanuel Macron et mise en place en octobre 2014.

logo fintech crwdlending FranceAujourd'hui des leaders français émergent, bénéficiant donc d'un label "Plate-forme de financement participatif régulée par les autorités françaises". Il est donc fortement recommandé aux résidents français de passer par les sites labelisés de la sorte pour prêter avec plus de sécurité, juridique s'entend.

Le secteur se structure vite car ces FinTechs se cannibalisent entre elles dans le but de former des entreprises fortes : Lendix a racheté Finsquare, Prêt d'Union change de nom pour devenir Younited Credit et se lancer à l'assaut d'autres pays européens (Italie, Espagne). Les levées de fond se succèdent rapidement et des investisseurs reconnus participent au financement de ces start-ups pour le moment déficitaires pour la plupart.

 

Des prêts à taux intéressants mais pas sans risque, ni sans taxe !

Soyons clairs, si les taux proposés sont souvent compris entre 5 et 10%, ce qui est bien plus intéressant que le livert A, ce sont des taux bruts. En tant que résident français et investisseur particulier il faudra déduire de vos gains issus de ce pourcentage d'intérêts brut ces 3 éléments :

  1. La commission de la plateforme (variable mais toujours indiqué et souvent assez peu impactant).
  2. L'impôt sur le revenu (ces intérêts sont imposables).
  3. L'impôt sur les sociétés et les prélèvements sociaux seulement si vous passez par une holding françaises (15% + 15.5%). Ce qui n'est pas souvent le cas (souvent réservés aux plateformes spécialisées dans l'immobilier, peu en odeur de sainteté avec le législateur actuellement).

Le risque est simple : vous pouvez perdre la totalité d'un prêt en cas d'impayé. Il est donc judicieux de ne pas mettre tous ceux dans le même panier. Les plateformes utilisent souvent des grades de A à E pour noter le risque que présente un investissement.

 

Peu de recul mais de grands espoirs

Le crowdlending est encore balbutiant et ne grapille pour le moement qu'une part de marché minime aux banques traditionnelles. Cependant les économistes tablent sur une croissance exponentielle de ce secteur dans les années à venir, d'où la bataille féroce qui se jouent actuellement entre les protagonistes du secteur.

Cette courbe exponentielle se lit déjà dans les montants prêtés par Lending Club dans ses statistiques.

Voir le comparatif



Filtres actifs
Affichés55
Filtrés12 autres
sort order
1Statut
2Estimation du montant déjà prêté (en millions)
3Members Rating
Dossier
Comment gagner de l'argent en ligneComment gagner de l'argent en ligne
La plus grande base de données du web francophone pour savoir comment générer un complément de revenu grâce au web et éviter les arnaques.
Voir le dossier


C'est VOUS
qui faites ce classement !


  • Donnez votre avis sur ce que vous avez testé pour influencer le classement
  • Ajoutez les sites que vous aimez et qui ne sont pas encore listés
  • Modifiez les pages pour contribuer à maintenir ce comparatif à jour
  • Obtenez des filleuls pour vos sites préférés en échange de votre participation
En poursuivant votre navigation vous acceptez l'utilisation de cookies. En savoir plus OK
Se connecter

Mot de passe oublié ?

S'inscrire

J'accèpte la charte